مقایسه شرکت‌های بیمه ایران، آسیا و البرز

نویسنده : کارشناس روابط عمومی
۰۶ تیر ۱۴۰۴
کد خبر 92131
156 بازدید
بدون نظر
پرینت

فعالیت صنعت بیمه به صورت امروزی در ایران از سال 1269 و در دوره‌ی قاجارها آغاز شد و به مدت حدودا 25 سال این صنعت توسط خارجی‌ها اداره می‌شد تا سال 1314 اولین شرکت بیمه ایرانی تاسیس گردید.

تاسیس شرکت سهامی بیمه ایران نقطه آغازی بود برای سایر شرکت‌های ایرانی که به مرور تاسیس شدند. شرکت‌های بیمه آسیا و البرز نیز از جمله این شرکت‌های ایرانی هستند که هر دو در تیرماه سال‌ ۱۳۳۸ خورشیدی تاسیس شدند. به دلیل محبوبیت و شهرتی که این سه شرکت بیمه در ایران دارند و سبب ایجاد مشکل در تصمیم‌گیری متقاضیان بیمه می‌شوند، قصد داریم تا در این مقاله به مقایسه شرکت‌های بیمه ایران، آسیا و البرز بپردازیم. با ما همراه باشید.

نحوه رتبه‌بندی شرکت‌های بیمه از نظر بیمه مرکزی

سازمان بیمه مرکزی ایران جهت بررسی و مقایسه عملکرد شرکت‌های بیمه برخی فاکتورها را معیار سنجش قرار می‌دهد و براساس آنها، شرکت‌های بیمه را رتبه‌بندی می‌کند. مهم‌ترین فاکتورهای بیمه مرکزی عبارتند از:

میزان توانگری شرکت بیمه
میزان حق بیمه تولیدی شرکت بیمه
تعداد بیمه‌نامه صادر شده شرکت بیمه
میزان خسارت پرداختی شرکت بیمه
رضایت مشتریان شرکت بیمه

مشخصات كلی شركت‌های بیمه ایران، آسیا و البرز

شرکت بیمه	نوع مالکیت	حوزه فعالیت	پروانه فعالیت	نوع فعالیت	سهم از بازار	سطح توانگری
بیمه ایران	دولتی	کل کشور	۱۵/۰۸/۱۳۱۴	تمام رشته‌های بیمه	۹/۳۱	۴
بیمه البرز	غیردولتی	کل کشور	۲۸/۰۴/۱۳۳۸	تمام رشته‌های بیمه	۹/۴	۹/۳
بیمه آسیا	غیردولتی	کل کشور	۳۰/۰۴/۱۳۳۸	تمام رشته‌های بیمه	۴/۱۰	۳/۴

تعداد كاركنان، شعب و نمایندگان بیمه شركت‌های بیمه ایران، آسیا و البرز

شرکت بیمه	کارکنان	شعب	نمایندگان بیمه فعال
تعداد	سهم از کل (%)	تعداد	سهم از کل (%)	تعداد	سهم از کل (%)
بیمه ایران	۳۵۵۷	۵/۱۴	۲۱۲	۰/۱۴	۱۳۰۸۳	۸/۱۲
بیمه آسیا	۲۵۲۲	۱۰	۱۲۸	۹/۸	۵۹۱۷	۸/۵
بیمه البرز	۱۶۵۵	۷/۶	۶۶	۶/۴	۲۷۲۵	۷/۲

جداول آمار عملکرد شرکت‌های بیمه ایران، آسیا و البرز

حق بیمه تولیدی	سال	شرکت بیمه
سهم از کل (%)	نرخ رشد (%)	مقدار به میلیون ریال
۱۱/۸۶	۴۰/۶۴	۶۰,۶۷۵,۹۵۲	۱۴۰۴	بیمه ايران
۵/۳۱	۲۹/۶۰	۲۷,۱۵۲,۰۷۷	۱۴۰۴	بیمه آسيا
۲/۸۷	۱۱/۶۴	۱۴,۶۷۹,۲۶۱	۱۴۰۴	بیمه البرز
۲۳/۰۲	۴۲/۸۰	۱,۰۱۲,۷۳۰,۶۰۰	۱۴۰۳	بیمه ايران
۱۰/۴۳	۵۵/۹۶	۴۵۹,۰۶۱,۵۰۰	۱۴۰۳	بیمه آسيا
۶/۸۹	۴۸/۹۷	۳۰۳,۰۵۳,۸۹۹	۱۴۰۳	بیمه البرز

تعداد بیمه نامه صادره	سال	شرکت بیمه
سهم از کل (%)	نرخ رشد (%)	تعداد
۳۲/۹۹	۴/۰۶	۱,۶۰۳,۲۵۶	۱۴۰۴	بیمه ايران
۱۳/۷۲	(۱۰/۰۲)	۶۶۶,۷۳۷	۱۴۰۴	بیمه آسيا
۵/۷۲	(۸/۵۴)	۲۷۷,۹۲۷	۱۴۰۴	بیمه البرز
۳۵/۵۹	۲/۲۳	۳۰,۶۰۷,۹۹۰	۱۴۰۳	بیمه ايران
۱۳/۸۵	(۴/۳۷)	۱۱,۹۱۲,۱۹۸	۱۴۰۳	بیمه آسيا
۵/۴۸	۱/۵۴	۴,۷۱۳,۲۰۴	۱۴۰۳	بیمه البرز

خسارت پرداختی	سال	شرکت بیمه
سهم از کل (%)	نرخ رشد (%)	مقدار به میلیون ریال
۱۶/۶۷	۸۴/۷۰	۳۲,۷۵۰,۴۶۳	۱۴۰۴	بیمه ايران
۷/۵۲	۶۷/۳۰	۱۴,۷۶۷,۹۷۸	۱۴۰۴	بیمه آسيا
۴/۶۹	۹۴/۱۲	۹,۲۱۹,۹۰۰	۱۴۰۴	بیمه البرز
۲۵/۰۳	۴۱/۵۷	۶۴۵,۵۲۵,۶۴۵	۱۴۰۳	بیمه ايران
۱۰/۰۸	۴۳/۰۱	۲۵۹,۸۸۴,۷۲۰	۱۴۰۳	بیمه آسيا
۵/۷۷	۶۴/۲۶	۱۴۸,۹۰۷,۱۰۳	۱۴۰۳	بیمه البرز

تعداد موارد خسارت	سال	شرکت بیمه
سهم از کل (%)	نرخ رشد (%)	تعداد
۱۴/۲۷	۱۹/۰۸	۱,۰۱۹,۲۴۷	۱۴۰۴	بیمه ايران
۳/۰۳	۶۱/۹۰	۲۱۶,۲۴۳	۱۴۰۴	بیمه آسيا
۲/۶۲	۶۶/۶۰	۱۸۷,۱۸۲	۱۴۰۴	بیمه البرز
۱۷/۶۹	۱۹/۸۸	۱۶,۲۷۳,۴۰۷	۱۴۰۳	بیمه ايران
۲/۹۷	۳۰/۲۹	۲,۷۳۰,۰۲۲	۱۴۰۳	بیمه آسيا
۲/۴۴	۳۸/۳۱	۲,۲۴۲,۱۲۰	۱۴۰۳	بیمه البرز

نسبت خسارت	سال	شرکت بیمه
تغییر به واحد	مقدار (%)
۵۳/۹۸	۸۸/۱۲	۱۴۰۴	بیمه ايران
۵۴/۳۹	۲۶/۱۲	۱۴۰۴	بیمه آسيا
۶۲/۸۱	۶۹/۲۶	۱۴۰۴	بیمه البرز
(۰/۵۶)	۶۳/۷۴	۱۴۰۳	بیمه ايران
(۵/۱۳)	۵۶/۶۱	۱۴۰۳	بیمه آسيا
۴/۵۸	۴۹/۱۴	۱۴۰۳	بیمه البرز

آمار عملکرد رشته‌های بيمه ایران از ابتدای سال تا پايان اسفند ۱۴۰۳

نسبت خسارت	تعداد موارد خسارت	خسارت پرداختی	تعداد بیمه‌نامه صادره	حق بیمه تولیدی	رشته بیمه
تغییر به واحد	% مقدار	نرخ رشد %	تعداد	نرخ رشد %	مقدار (میلیون ریال)	نرخ رشد %	تعداد	نرخ رشد %	مقدار (میلیون ریال)
۱۷/۰۱	۴۳/۲۷	۸/۰۳	۵,۷۱۹	۱۳۱/۸۳	۱۲,۲۶۰,۸۴۶	۴/۶۶	۶۲۷,۱۹۴	۴۰/۶۸	۲۸,۳۳۷,۶۴۴	آتش سوزی
۴/۷۹	۱۳/۴۶	(۱۸/۵۰)	۱۶۳	۸۵/۶۷	۱,۲۲۲,۲۸۷	۱۱/۳۷	۵۲,۶۳۳	۱۹/۵۲	۹,۰۷۸,۰۳۴	باربری
(۵/۱۴)	۱۷/۲۶	۰/۹۹	۳,۸۹۰	۱۴/۴۲	۶۶۵,۵۶۹	۸/۱۶	۱,۲۸۲,۴۹۹	۴۸/۵۳	۳,۸۵۶,۹۴۸	حوادث
۴/۳۵	۶۴/۹۵	(۰/۱۹)	۳۳,۹۸۱	۴۵/۳۲	۴۸,۰۹۶,۱۱۹	۱/۰۷	۱۲,۷۳۳,۰۱۱	۳۵/۵۹	۷۴,۰۵۶,۲۲۱	حوادث راننده
۰/۳۷	۷۳/۸۵	۰/۵۴	۲۶۳,۶۰۵	۳۹/۸۵	۷۹,۴۱۷,۱۰۰	۷/۳۹	۲,۰۲۲,۶۶۶	۳۹/۱۶	۱۰۷,۵۳۹,۸۳۸	بدنه اتومبيل
(۵/۰۲)	۷۳/۸۱	(۰/۹۹)	۸۳۰,۶۱۷	۳۲/۶۶	۳۵۶,۳۰۵,۹۴۴	۱/۰۵	۱۲,۷۳۳,۰۱۵	۴۱/۶۹	۴۸۲,۷۳۳,۹۹۰	شخص ثالث و مازاد
(۷/۲۰)	۶۶/۲۶	۲۱/۸۱	۱۴,۸۸۹,۷۲۸	۶۴/۵۲	۸۶,۹۹۵,۵۴۸	(۸۲/۲۷)	۱۸,۵۱۰	۸۲/۳۹	۱۳۱,۲۸۴,۶۳۶	درمان
(۱۵/۰۵)	۲۰/۵۲	(۵۵/۰۰)	۹	۳/۸۰	۳۵۸,۱۷۲	۲۴/۳۱	۱,۲۶۸	۷۹/۸۸	۱,۷۴۵,۱۹۷	كشتی
(۵/۸۳)	۰/۶۸	(۵۵/۲۶)	۱۷	(۸۹/۷۴)	۵۱,۲۱۷	۳۶/۱۷	۶۴۰	(۲/۱۷)	۷,۵۰۴,۳۳۰	هواپيما
(۱۰/۱۹)	۱۶/۸۹	۱۴/۵۰	۵۴۵	(۳۱/۲۰)	۱,۰۸۲,۵۱۵	۳/۱۰	۷,۵۷۷	۱۰/۲۷	۶,۴۰۷,۷۰۷	مهندسی
–	۰/۰۰	(۱۰۰/۰۰)	۰	(۱۰۰/۰۰)	۰	(۱۴/۸۶)	۲۹۸	۱۵۸/۳۰	۳۵۳,۷۹۹	پول
(۴/۴۷)	۳۸/۴۲	۴۲/۷۰	۳۵,۶۴۵	۳۰/۷۶	۱۹,۲۳۴,۴۳۲	۱۰/۸۲	۶۶۸,۸۳۵	۴۵/۹۴	۵۰,۰۵۷,۱۰۳	مسئوليت
۱۵/۴۰	۱۷/۵۴	۲/۲۷	۴۵	۱۰۳۴/۷۵	۴,۴۱۲,۷۵۶	۶/۰۲	۱۴۱	۳۸/۶۵	۲۵,۱۵۳,۴۵۷	نفت و انرژی
۱۱/۳۹	۴۱/۸۶	۱۵/۷۱	۲۰۹,۴۴۳	۷۲/۸۷	۳۵,۴۲۳,۱۴۰	۴۸/۷۰	۴۵۹,۷۰۳	۲۵/۸۴	۸۴,۶۲۱,۶۹۶	زندگی (عمر)
(۰/۵۶)	۶۳/۷۴	۱۹/۸۸	۱۶,۲۷۳,۴۰۷	۴۱/۵۷	۶۴۵,۵۲۵,۶۴۵	۲/۲۳	۳۰,۶۰۷,۹۹۰	۴۲/۸۰	۱,۰۱۲,۷۳۰,۶۰۰	جمع کل

آمار عملکرد رشته‌های بيمه آسیا از ابتدای سال تا پايان اسفند ۱۴۰۳

نسبت خسارت	تعداد موارد خسارت	خسارت پرداختی	تعداد بیمه‌نامه صادره	حق بیمه تولیدی	رشته بیمه
تغییر به واحد	% مقدار	نرخ رشد %	تعداد	نرخ رشد %	مقدار (میلیون ریال)	نرخ رشد %	تعداد	نرخ رشد %	مقدار (میلیون ریال)
(۳۹/۰۷)	۳۸/۹۲	۰/۹۷	۲,۹۱۳	(۳۱/۴۲)	۵,۹۵۰,۳۹۹	(۰/۱۳)	۳۰۸,۶۹۹	۳۷/۴۳	۱۵,۲۸۹,۳۳۳	آتش سوزی
(۶/۸۴)	۱۳/۱۱	۴/۵۵	۷۵۸	(۴/۸۰)	۹۲۹,۹۵۱	(۰/۹۵)	۷۰,۰۲۸	۴۴/۹۵	۷,۰۹۵,۹۷۸	باربری
۷/۲۵	۲۹/۱۲	۷/۶۴	۴,۹۸۸	۵۵/۶۸	۶۷۱,۳۱۸	(۱۱/۲۹)	۳۳۱,۸۹۳	۱۶/۸۹	۲,۳۰۵,۰۴۹	حوادث
۱۲/۷۳	۵۷/۵۲	۷/۱۳	۷,۹۰۲	۶۵/۹۶	۱۱,۵۹۰,۰۸۶	(۵/۵۴)	۳,۴۱۸,۲۸۸	۲۹/۲۴	۲۰,۱۵۱,۳۶۵	حوادث راننده
۰/۸۴	۶۵/۵۰	۷/۶۶	۱۲۵,۲۷۶	۴۴/۳۹	۴۲,۸۶۷,۳۱۳	۱/۹۶	۹۱۹,۹۰۷	۴۲/۵۳	۶۵,۴۴۸,۹۴۲	بدنه اتومبيل
(۲/۱۶)	۶۶/۵۹	۲/۷۷	۲۴۷,۳۱۳	۳۰/۱۸	۹۱,۸۸۹,۵۲۵	(۵/۵۴)	۳,۴۱۸,۲۸۸	۳۴/۳۹	۱۳۷,۹۸۸,۲۹۹	شخص ثالث و مازاد
(۱۱/۷۰)	۶۵/۷۸	۳۹/۰۲	۲,۱۴۶,۶۳۶	۶۲/۷۳	۸۰,۸۲۲,۰۳۹	(۳۴/۲۰)	۷,۴۸۱	۹۱/۶۹	۱۲۲,۸۷۴,۷۷۶	درمان
(۳/۹۸)	۱۴/۷۸	(۴۰/۰۰)	۹	۴۵/۱۶	۳۹,۰۴۹	۸۸/۰۰	۱۴۱	۸۴/۲۶	۲۶۴,۱۶۹	كشتی
–	۰/۰۰	(۱۰۰/۰۰)	۰	(۱۰۰/۰۰)	۰	۳۶۰/۰۰	۲۳	۱۹۱/۰۰	۱۴۶,۴۹۳	هواپيما
۲/۳۴	۲۳/۸۵	۱۵/۴۰	۶۶۷	۷۵/۱۷	۱,۰۴۶,۹۳۹	۰/۲۷	۶,۲۸۲	۵۷/۹۵	۴,۳۸۹,۷۸۳	مهندسی
(۱/۵۸)	۱/۰۹	(۵۰/۰۰)	۱	(۸۱/۸۹)	۲۸۰	(۱/۹۸)	۲۴۸	(۵۵/۴۵)	۲۵,۷۶۰	پول
۱۲/۱۷	۴۲/۶۸	(۴/۹۵)	۲۸,۲۱۲	۷۶/۴۹	۱۱,۴۶۱,۱۲۷	(۰/۴۴)	۱۷۲,۴۸۹	۲۶/۱۶	۲۶,۸۵۱,۳۳۲	مسئوليت
۳۳/۴۰	۳۵/۱۹	–	۱۹	۲۵۹۴/۵۹	۲,۰۴۹,۸۸۱	۳۹/۰۰	۱۳۹	۳۷/۰۸	۵,۸۲۴,۳۹۴	نفت و انرژی
(۱۷/۵۳)	۲۰/۹۶	۱۱/۵۳	۱۶۵,۳۲۸	۴۰/۸۰	۱۰,۵۶۶,۸۱۳	(۳/۳۴)	۳,۲۵۸,۲۹۲	۱۵۸/۵۰	۵۰,۴۰۵,۸۲۷	زندگی (عمر)
(۵/۱۳)	۵۶/۶۱	۳۰/۲۹	۲,۷۳۰,۰۲۲	۴۳/۰۱	۲۵۹,۸۸۴,۷۲۰	(۴/۳۷)	۱۱,۹۱۲,۱۹۸	۵۵/۹۶	۴۵۹,۰۶۱,۵۰۰	جمع کل

آمار عملکرد رشته‌های بيمه البرز از ابتدای سال تا پايان اسفند ۱۴۰۳

نسبت خسارت	تعداد موارد خسارت	خسارت پرداختی	تعداد بیمه‌نامه صادره	حق بیمه تولیدی	رشته بیمه
تغییر به واحد	% مقدار	نرخ رشد %	تعداد	نرخ رشد %	مقدار (میلیون ریال)	نرخ رشد %	تعداد	نرخ رشد %	مقدار (میلیون ریال)
(۶/۴۲)	۷/۳۹	(۴/۶۵)	۲,۲۳۷	(۲۴/۹۱)	۱,۹۵۹,۶۳۷	۳۵/۷۱	۳۸۳,۶۲۹	۴۰/۳۲	۲۶,۵۲۷,۴۱۶	آتش سوزی
۲۰۲/۷۹	۲۲۷/۰۰	۱۱/۴۹	۴۸۵	۹۱۷/۲۶	۸,۸۶۵,۷۹۲	۱/۷۸	۳۸,۳۹۰	۸/۴۸	۳,۹۰۵,۵۸۷	باربری
(۳/۷۱)	۱۱/۷۸	(۰/۷۶)	۶۵۷	۵۱/۵۲	۲۱۹,۳۹۴	۶۴/۵۶	۱۵۰,۸۳۸	۹۹/۱۵	۱,۸۶۱,۸۴۸	حوادث
۲/۲۰	۴۸/۸۳	۵/۰۱	۲,۰۳۵	۴۵/۶۶	۳,۰۷۷,۲۷۱	۴/۵۷	۱,۱۰۷,۷۰۹	۳۹/۱۱	۶,۳۰۲,۳۹۳	حوادث راننده
۱۷/۸۸	۹۵/۹۷	۱/۱۹	۴۸,۲۰۷	۴۷/۳۷	۱۲,۶۲۳,۴۰۸	۴/۳۴	۳۰۴,۲۰۳	۱۹/۹۱	۱۳,۱۵۲,۸۶۲	بدنه اتومبيل
(۴/۱۶)	۶۲/۶۱	(۷/۲۹)	۷۰,۹۱۹	۳۶/۲۱	۲۷,۳۹۲,۳۳۵	۴/۵۷	۱,۱۰۷,۷۰۹	۴۵/۲۵	۴۳,۷۴۸,۵۰۱	شخص ثالث و مازاد
(۲۰/۸۸)	۵۹/۶۲	۴۲/۴۴	۲,۰۴۲,۶۹۵	۶۷/۰۷	۸۰,۹۸۶,۸۰۱	(۱۵/۵۶)	۷,۴۴۸	۱۲۵/۵۸	۱۳۵,۸۴۵,۳۱۷	درمان
۹۱/۸۴	۱۱۱/۰۸	۳/۴۸	۱۱۹	۳۵۸/۲۷	۳,۵۷۸,۵۰۳	(۱۶/۲۹)	۱,۱۱۵	(۲۰/۶۲)	۳,۲۲۱,۴۷۶	كشتی
۱/۰۸	۴/۰۹	(۱۷/۱۴)	۲۹	۳۰۱/۹۹	۲۴۲,۵۴۱	۳۹/۹۴	۴۶۶	۱۹۵/۹۳	۵,۹۳۷,۱۹۰	هواپيما
۱/۹۳	۱۶/۴۸	(۱۸/۹۲)	۷۵۴	۶۰/۰۴	۱,۱۹۶,۳۰۲	۶/۶۵	۱۰,۹۶۲	۴۱/۳۴	۷,۲۵۹,۴۴۳	مهندسی
–	۰/۰۰	(۱۰۰/۰۰)	۰	(۱۰۰/۰۰)	۰	۱۹/۷۸	۱۰۹	۸۲/۲۴	۱۶۷,۸۹۷	پول
۱/۰۱	۳۷/۵۹	(۶/۶۷)	۱۹,۳۳۹	۳۷/۱۴	۵,۲۱۷,۷۲۶	۳/۳۴	۱۸۳,۸۸۶	۳۳/۴۷	۱۳,۸۸۱,۸۳۰	مسئوليت
۴/۷۱	۱۴/۵۵	۶۴/۷۱	۲۸	۲۱۰/۲۳	۱,۲۰۷,۸۸۱	(۸/۰۴)	۱۰۳	۱۰۹/۸۰	۸,۲۹۹,۱۴۹	نفت و انرژی
۳/۰۱	۷/۱۰	۵۲/۹۱	۵۴,۶۱۶	۱۸/۰۴	۲,۳۳۹,۵۱۰	(۱۲/۵۸)	۱,۴۱۶,۶۳۷	(۳۲/۰۸)	۳۲,۹۴۲,۹۹۱	زندگی (عمر)
۴/۵۸	۴۹/۱۴	۳۸/۳۱	۲,۲۴۲,۱۲۰	۶۴/۲۶	۱۴۸,۹۰۷,۱۰۳	۱/۵۴	۴,۷۱۳,۲۰۴	۴۸/۹۷	۳۰۳,۰۵۳,۸۹۹	جمع کل

با مطالعه‌ی تمام اطلاعات و جداول ارائه شده در این مقاله می‌توانید به راحتی به مقایسه شرکت‌های بیمه ایران، آسیا و البرز بپردازید و مناسب‌ترین شرکت را برای خود انتخاب کنید. در وبسایت بیمه بازار امکان خرید تمام انواع رشته‌های بیمه‌ای شرکت‌های ایران، البرز و آسیا مهیا شده است و شما می‌توانید به صورت کاملا آنلاین و غیرحضوری، بیمه مورد نیازتان را تهیه کنید.

در صورت نیاز به راهنمایی در رابطه با شرایط، پوشش‌ها و طرح‌های این سه شرکت بیمه‌ای و سایر شرکت‌ها نیز می‌توانید با کارشناسان بیمه بازار تماس بگیرید.

https://poolvaeghtesad.com/?p=92131

« پیام رهبر عالی ایران به ترامپ در اولین سخنرانی

ارائه طرح بازسازی مناطق خسارت‌دیده از جنگ به دولت »

سایر اخبار پول و اقتصاد را مشاهده می‌کنید؛

نظر خود را ارسال کنید

نظرات ارسال شده شما، پس از بررسی توسط سردبیر پول و اقتصاد منتشر خواهد شد.
پیام هایی که حاوی توهین، افترا و یا خلاف قوانین جمهوری اسلامی ایران باشد منتشر نخواهد شد.
لازم به یادآوری است که آی پی شخص نظر دهنده ثبت می شود و کلیه مسئولیت های حقوقی نظرات بر عهده شخص نظر بوده و قابل پیگیری قضایی می باشد که در صورت هر گونه شکایت مسئولیت بر عهده شخص نظر دهنده خواهد بود.